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PERFIS DE FUNDO MÚTUO

Friday, July 16th, 2010

Alguns fundos mútuos também fornecer os investidores com um perfil “, que resume as principais informações contidas no prospecto do fundo, tais como objectivos de investimento do fundo, as estratégias de investimento principal, os principais riscos, performance, honorários e despesas, retorna depois de impostos, a identidade do conselheiro do fundo de investimento, as necessidades de investimento e outras informações.
Declaração de Informações Adicionais (SAI)

Também conhecido como “Parte B” da declaração de registro, o SAI explica as operações de um fundo em maior detalhe que o prospecto – incluindo as demonstrações financeiras do fundo e os detalhes sobre a história do fundo, as políticas de fundo sobre o endividamento ea concentração, a identidade dos agentes , diretores e pessoas que controlam o fundo, o investimento de consultoria e outros serviços, comissões de corretagem, as questões fiscais e de desempenho, como produtividade e informações de retorno médio anual total. Se você perguntar, o fundo deve enviar um SAI. A capa do prospecto do fundo deve conter informações sobre como obter o SAI.

Um fundo mútuo também deve proporcionar aos accionistas relatórios anuais e semestrais no prazo de 60 dias após o término do ano fiscal do fundo e 60 dias após a fundo fiscal meados do ano. Estes relatórios contêm uma variedade de actualização de informação financeira, uma lista de títulos da carteira do fundo, e outras informações. As informações contidas nos relatórios acionista será atualizada até a data do relatório especial (ou seja, o último dia do ano fiscal do fundo para o relatório anual, e no último dia do fundo fiscal de meados do ano para o semi-anual relatório).

Os investidores podem obter todos estes documentos:
* Telefonando ou escrevendo para o fundo (todos os fundos de investimento têm um número de telefone toll-free).
* Visitar o site do fundo.
* Entrar em contato com um corretor que vende ações do fundo.
* Procurar o banco de dados EDGAR da SEC e baixar os documentos gratuitamente.
* Acessando “Como Solicitar documentos públicos”.

Posted by Allison

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Como Escolher Série EE Obrigações

Saturday, January 17th, 2009

Uma má economia esporas mais pessoas a investir em títulos série EE. Série EE obrigações são E.U. poupança obrigações que são vendidos a investidores individuais em pequenas denominações. Os investidores procuram investimentos seguros vezes consideram investir em série EE obrigações, uma vez que são isentas de risco de incumprimento.

A taxa de juro que a série EE obrigações remuneração é muito baixa. Por exemplo, eles pagam 1,40% de juros de taxa fixa em 2008. Série EE títulos que foram comprados em maio de 2005 e depois vai ganhar uma taxa fixa de retorno que compraram títulos série EE entre maio de 1997 e 30 de abril de 2005 irá ganhar interesses, com base nas actuais taxas de mercado.

Há muitas maneiras de comprar série EE obrigações. O Departamento do Tesouro, tornou fácil para os pequenos investidores a investir no-las online. A maioria das pessoas compram série EE obrigações das instituições financeiras a nível local ou através de salários deduções. No entanto, nem todos os empregadores oferecem a opção de investir em títulos série EE.

A menor quantidade de dinheiro que você precisa para investir em série EE títulos de uma vez é de R $ 25. Se você comprar papel série EE obrigações, o seu $ 25 $ 50 vai comprar uma série EE obrigação. No entanto, se você comprar eletrônicos série EE obrigações, o seu $ 25 só vai comprar uma série $ 25 EE obrigação.

Os preços da série EE obrigações difere quando compra papel série EE obrigações ou electrónico série EE obrigações. Livro série EE títulos são vendidos com desconto. Você só paga 50% do valor nominal da série EE bônus você comprar se você não comprar eletronicamente. Para electrónico série EE obrigações, você paga preço integral.

Série EE obrigações, tal como outras obrigações, deve ser mantida a longo prazo. O menor tempo você tem que segurar série EE títulos é um ano. Depois que você pode redimir-los. Interesses em série EE obrigações, no entanto, acumulam há 30 anos, mas de reembolso antecipado é possível.

Se você resgatar série EE obrigações antes de 5 anos após a compra, existe um interesse penalidade. Os juros pena de resgate antecipado de títulos série EE é o mais recente dos pagamentos de juros durante 3 meses. Se você resgatar série EE obrigações após 5 anos, não há nenhuma sanção.

Desde série EE títulos são garantidos pelo governo os E.U., eles são considerados um dos mais seguros investimentos ao redor. As pessoas compram série EE obrigações por muitas razões, não só para investimentos, mas também para o financiamento da educação, bem como aposentadoria financiamento. Melhor de tudo, Série EE títulos vêm em muitos diferentes denominações e são extremamente flexível para o seu orçamento.

Posted by Anna

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